行業(yè)活水源源不斷，去年起新一批基金公司相繼誕生。作為“60后”基金公司一員，浙商基金在呱呱墜地伊始就面臨異常激烈的市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)，群雄逐鹿間她將走出一條什么樣的發(fā)展路徑？總經(jīng)理周一烽向記者娓娓道來(lái)，而貫穿他所構(gòu)想的公司發(fā)展藍(lán)圖的主線(xiàn)，則是“善學(xué)而生”四個(gè)字。
不疾而速
“新基金公司所面臨的市場(chǎng)環(huán)境與老公司成立時(shí)已經(jīng)大不相同，無(wú)論是產(chǎn)品和渠道的激烈競(jìng)爭(zhēng)，還是人力資源成本的大幅上升，新公司都面臨著較為嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。”在周一烽看來(lái)，后起之秀的生存壓力不言而喻。
然而基金公司的發(fā)展不是一蹴而就，初期的陣痛是必經(jīng)的過(guò)程。對(duì)此，周一烽說(shuō)要放平心態(tài)，“心不能冷，頭不能熱”。
“羅馬非一日建成，這點(diǎn)我們與股東方早已達(dá)成一致。”周一烽表示，股東在發(fā)展初期對(duì)于供公司財(cái)務(wù)、規(guī)模等指標(biāo)沒(méi)有苛刻的要求，而是將重點(diǎn)放在基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)上；同時(shí)股東也做好了更多資本投入的后續(xù)準(zhǔn)備，為基金公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供了較為寬松的空間。“我們希望踏踏實(shí)實(shí)走一條最符合行業(yè)發(fā)展規(guī)律、最可能把公司推向成功的路徑”。
事實(shí)上，這種“不疾而速”的從容作風(fēng)已經(jīng)滲透到浙商基金的各處肌體。
周一烽在描繪浙商基金成長(zhǎng)路線(xiàn)圖時(shí)定調(diào)，先做公募基金產(chǎn)品，再發(fā)展到專(zhuān)戶(hù)，再到全球性產(chǎn)品，目標(biāo)是打造資產(chǎn)管理領(lǐng)域的知名品牌公司。而在這有條不紊的背后，建立合理的制度是關(guān)鍵。
據(jù)了解，周一烽在公司籌備期間，首抓的就是制度建設(shè)。公司建立了一整套完善的制度架構(gòu)，從最核心的公司章程，到最基本的部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)定及操作流程，共制定了超過(guò)100個(gè)管理?xiàng)l款。其次是系統(tǒng)建設(shè)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、投研管理系統(tǒng)、銷(xiāo)售管理系統(tǒng)等。第三則是團(tuán)隊(duì)建設(shè)，目前公司員工已超過(guò)50人。
“系統(tǒng)化和流程化是制度建設(shè)很重要的方面。”周一烽表示，新公司需要積累，需要通過(guò)制度化流程來(lái)鞏固和發(fā)揮成員整體的底蘊(yùn)。
以投研為例，浙商基金上馬了一套研究管理系統(tǒng)，對(duì)賣(mài)方研究的評(píng)價(jià)以及內(nèi)部研究的成果，都要在這個(gè)統(tǒng)一的系統(tǒng)平臺(tái)上完成，所有的行業(yè)、個(gè)股研究資料，模型都會(huì)呈現(xiàn)在系統(tǒng)中。也就是說(shuō)，在投研流程中每走一步都會(huì)在這個(gè)系統(tǒng)中留下足跡，這樣事實(shí)上替公司沉淀下一個(gè)投研數(shù)據(jù)庫(kù)。
同樣，市場(chǎng)部也有相應(yīng)的一套營(yíng)銷(xiāo)管理信息系統(tǒng)，讓公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)積累到公司的系統(tǒng)中，這樣能避免人員的流動(dòng)給基金運(yùn)作帶來(lái)的影響，而利用系統(tǒng)中的這些儲(chǔ)備，新手也能很快融入這個(gè)團(tuán)隊(duì)。“這些手段為公司打下了基業(yè)長(zhǎng)青的重要基礎(chǔ)”。
善學(xué)而生
誠(chéng)信、合規(guī)、穩(wěn)健、創(chuàng)新是浙商基金的理念。對(duì)于誠(chéng)信合規(guī)，或許十家公司看法都大同小異，而對(duì)于創(chuàng)新，十家公司可能會(huì)有十一種不同的理解。在周一烽看來(lái)，新公司并非一開(kāi)始就一定要做出諸多與眾不同的“自由動(dòng)作”，很多“固定動(dòng)作”是必需的。
他認(rèn)為，不同于其他行業(yè)的發(fā)展，金融服務(wù)業(yè)不應(yīng)該以差異化作為自身發(fā)展的起步點(diǎn)，而是應(yīng)把行業(yè)所必需的業(yè)務(wù)架構(gòu)、制度架構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)等基礎(chǔ)夯實(shí)，因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)具有風(fēng)險(xiǎn)管理的特征，一味強(qiáng)調(diào)“兵出奇招”勢(shì)必會(huì)產(chǎn)生風(fēng)控方面的問(wèn)題。
在周一烽看來(lái)，所謂的創(chuàng)新，就是要保持一種“學(xué)習(xí)、思考的敏感度”。“這是一種建立在對(duì)市場(chǎng)走向、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等現(xiàn)實(shí)情況的深刻理解基礎(chǔ)之上的、思考基金公司更加優(yōu)化的發(fā)展路徑的自覺(jué)性”。
周一烽表示，新基金公司的誕生環(huán)境與老十家基金公司的誕生環(huán)境相比已經(jīng)天翻地覆，如果在業(yè)務(wù)組織方面缺乏創(chuàng)新的積極性，一味延循老路，無(wú)異于是在同一根跑道上與比你先起跑的選手比賽，更何況這根跑道上的選手已越來(lái)越多。
“因此，要善于學(xué)習(xí)，去傾聽(tīng)市場(chǎng)的聲音”。
據(jù)了解，早在籌備期間，浙商基金的市場(chǎng)部就和投資部一樣，每天開(kāi)晨會(huì)，市場(chǎng)部成員也會(huì)有自己所覆蓋的研究領(lǐng)域。周一烽解釋說(shuō)，這個(gè)制度的用意就是要讓市場(chǎng)部在投資上越來(lái)越專(zhuān)業(yè)。
“我讓他們也像行業(yè)研究員一樣，每個(gè)行業(yè)都要去學(xué)習(xí)和把握，做到專(zhuān)業(yè)化，這樣在做市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作時(shí)也能夠更加得心應(yīng)手，從市場(chǎng)需求角度去想問(wèn)題，而不僅僅只是賣(mài)基金”。
“一方水土養(yǎng)一方人”。除了“掌門(mén)人”的高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，“東家”敏而好學(xué)的文化基因也被繼承到了浙商基金身上。
資料顯示，浙商基金股東為浙商證券、通聯(lián)資本、養(yǎng)生堂和浙大網(wǎng)新[8.03 1.65% 股吧]。在周一烽看來(lái)，浙商的文化可以概括為“穩(wěn)健務(wù)實(shí)、活力創(chuàng)新”。
他認(rèn)為，這看似矛盾的八個(gè)字，結(jié)合點(diǎn)就在于始終保持自身對(duì)外部環(huán)境的敏感度和學(xué)習(xí)自覺(jué)性，既踏踏實(shí)實(shí)穩(wěn)步發(fā)展，又不放棄做大做強(qiáng)跨越式發(fā)展的夢(mèng)想。
“這么些年，正是浙商的好學(xué)精神，讓小到打火機(jī)，大到風(fēng)電機(jī)的浙江制造都走向了世界，這樣的文化應(yīng)該是我們整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)都值得借鑒的，而作為浙商基金，更應(yīng)該有這樣的自覺(jué)性，而有了這樣的自學(xué)性，新公司才能夠在競(jìng)爭(zhēng)中實(shí)現(xiàn)自身的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展”。
因時(shí)而變
成立伊始，浙商基金提出了“不只是專(zhuān)家，更是管家”的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)理念，周一烽表示，這是浙商基金出于基金行業(yè)自身發(fā)展變化的形勢(shì)作出的自我定位。
周一烽解釋說(shuō)，基金行業(yè)的發(fā)展初期，“專(zhuān)家”形象的打造是非常必需的，經(jīng)過(guò)13年的發(fā)展，基金行業(yè)的專(zhuān)家形象已經(jīng)初步建立，監(jiān)管層的嚴(yán)格審批制度也使得這樣的一種專(zhuān)業(yè)身份成為基金公司誕生的前提與“題中之意”。然而隨著行業(yè)的進(jìn)化發(fā)展，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)講基金公司的定位應(yīng)該更加貼近投資者的現(xiàn)實(shí)理財(cái)需求，從一個(gè)“管家”的角度去為投資者服務(wù)。
“不能只顧過(guò)分強(qiáng)調(diào)自己的理念，而將投資者的現(xiàn)實(shí)需求束之高閣”。
周一烽表示，作為“專(zhuān)家”，浙商基金的著力點(diǎn)會(huì)放在投研團(tuán)隊(duì)制的打造上。他認(rèn)為，投資的驅(qū)動(dòng)力在于研究，而研究的好壞要靠團(tuán)隊(duì)兩方面的努力，一是內(nèi)部的流程控制和質(zhì)量控制，二是對(duì)外部研究支持系統(tǒng)的組織、管理能力；此外，面對(duì)投資主體不斷多元化的市場(chǎng)，金融工程的量化支持，以及交易策略的補(bǔ)充都是組合管理不可或缺的重要元素，所有這些都只能以一種具有持續(xù)性的團(tuán)隊(duì)作業(yè)能力為基礎(chǔ)。
據(jù)悉，目前通過(guò)引進(jìn)和招聘，浙商基金已形成了一支分別來(lái)自老基金公司和證券公司的投研團(tuán)隊(duì)，以及金融工程小組，并通過(guò)近兩年的全流程模擬運(yùn)行，完成了公司投資管理、交易和風(fēng)控系統(tǒng)的功能、壓力測(cè)試。
“基金行業(yè)是一個(gè)輕資產(chǎn)重人力資本的行業(yè)，從這個(gè)意義上說(shuō)，新公司在某種程度上只是組織架構(gòu)上的‘新’，浙商基金的從業(yè)人員都有較為深厚的從業(yè)經(jīng)歷。”周一烽說(shuō)道。
而對(duì)于管家形象的設(shè)定，周一烽認(rèn)為是要貼近持有人，這需要圍繞產(chǎn)品設(shè)計(jì)、渠道下沉和客服等方面持之以恒地努力，讓公司的前、中、后臺(tái)都參與到品牌建設(shè)過(guò)程中。“這方面，目前公司最迫切的工作就是大力布局基本的產(chǎn)品線(xiàn)，讓持有人在浙商基金尋找到財(cái)畗管理和資產(chǎn)配置的空間，讓公司團(tuán)隊(duì)擁有施展平臺(tái)和服務(wù)平臺(tái)”。
除此之外，出于貼近市場(chǎng)的理念，浙商基金也在渠道下沉方面煞費(fèi)苦心。周一烽介紹說(shuō)，浙商基金的市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)在之前一年多的時(shí)間里，幫助和配合銀行渠道做其他基金的營(yíng)銷(xiāo)工作，包括幫他們做培訓(xùn)，如怎么做定投，怎么做指數(shù)基金等等，效果非常明顯。“有家銀行在做一只基金的定投業(yè)務(wù)期間，我們?cè)谂嘤?xùn)等方面和網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理一起努力，結(jié)果網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)量翻了40多倍，這在一定程度上體現(xiàn)了渠道下沉的作用”。
周一烽表示，我們提出“不只是專(zhuān)家，更是管家”的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)理念，就是想讓浙商基金從一開(kāi)始就明確自己作為一個(gè)資產(chǎn)管理領(lǐng)域服務(wù)性機(jī)構(gòu)的定位，以及受托人、管理人的形象。“這是浙商基金經(jīng)營(yíng)的核心目標(biāo)，也是打造核心競(jìng)爭(zhēng)力的基本方向”。
浙商基金總經(jīng)理周一烽：善學(xué)而生
時(shí)間：2011-05-09
作者：上海證券報(bào) 孫旭